Курс, семинар, тренинг Менеджер по страхованию

Рынок страхования в России непрерывно развивался несколько десятилетий. Изменяющиеся тенденции в отрасли требуют постоянной передачи и систематизации практического опыта.

Профессия менеджера по страхованию в конкурентных реалиях страхового рынка должна включать в себя не только навыки продаж, но и понимание основ законодательства, бизнес-процессов в страховых организациях, формирование тарифных ставок, customer development и постпродажное обслуживание.

Программа позволяет изучить основы работы страхового рынка в РФ, основные бизнес-процессы, функции маркетинга и продаж и предполагает подробное погружение в алгоритм работы страхового представителя — от поиска клиента до успешного закрытия сделки.

В результате обучения вы:

• получите представление о развитии страхового рынка в РФ и его потенциальных возможностях
• познакомитесь с бизнес-процессами внутри страховой организации
• изучите структуру кросс-функционального взаимодействия отдела страхования
• разберете реальные кейсы из практики урегулирования убытков
• получите рекомендации по поиску и взаимодействию с клиентами
• рассмотрите примеры скриптов по презентацию услуг по страхованию
• узнаете о возможностях формирования постоянной клиентской базы
• разработаете модель компетенций страхового агента

День 1 Страховой рынок в РФ

• Структура российского страхового рынка. Законодательные основы, организация страхового дела в РФ
• Правовое регулирование страховой деятельности. Контролирующие органы: формы контроля, санкции, лицензии
• Субъекты страхового рынка: анализ правоотношений участников страхового рынка
• Задачи страховщика и страхователя
• Права и обязанности участников страхового рынка

Бизнес-процессы в страховых организациях

• Структура бизнес-процесса в страховой организации. Основные этапы
• Основной (страховой) бизнес-процесс
• Финансовые потоки внутри организации и между участниками страхового рынка
• Перестрахование: цедирование рисков, факультативные и облигаторные договора
• Андерайтинг и актуарные расчеты в страховых организациях
• Вспомогательные бизнес-процессы в страховой организации

Страховое событие

• Функции отдела урегулирования убытков в страховой организации
• Взаимодействие подразделений при наступлении страхового случая
• Привлечение сторонних экспертов, аджастеров в процессе урегулирования убытков
• Методика расчета страхового возмещения
• Судебная практика по страховым событиям в РФ

Практикум «Виды страховых событий и расчет страхового возмещения»

День 2 Профессия: менеджер по страхованию

• Функции страхования
• Основные положения в договоре страхования
• Тарифная ставка и методика ее расчета. Применение тарифов в различных видах страхования
• Применение лимитов ответственности, франшизы, страховые суммы
• Основные виды страхования. Особенности заключения договоров страхования с юридическими лицами:
  • Страхование СМР
  • Страхование опасных производственных объектов
  • Страхование КАСКО и специальной техники
  • Добровольное медицинское страхование на предприятии. Страхование от несчастных случаев
  • Страхование гражданской ответственности

Практикум «Анализ договора: расчет страховой премии»

Основные подходы в продажах страховых продуктов

• Формирование клиентской базы. Алгоритм поиска клиентов. Каналы поиска
• Работа с базами данных. Практические навыки
• Презентация страховой услуги: выгоды и преимущества
• Скрипты для разговоров с клиентами. Работа с возражениями
• Работа с физическими и юридическими лицами
• Анализ клиента и сбор информации
• Подготовка документов к переговорам
• Создание имиджа страхового менеджера

Практикум «Презентация страховых услуг»

Формирование долгосрочной перспективы работы с клиентской базой

• Модель компетенций менеджера по страхованию. Определение целей и задач
• Долгосрочные отношения с клиентами. Определение основных потребностей клиента в будущем
• Постпродажное обслуживание Вашего клиента
• Список постпродажных услуг: как его сформировать?
• Ведение электронной базы клиентов
• Кросс-продажи существующим клиентам

Практикум «модели взаимодействия с клиентской базой»

Алфёрова Ольга Александровна

MBA, эксперт-практик в области страхования и риск-менеджмента с опытом более 20 лет, практикующий юрист

Профессиональный опыт

• 2023 — н. в. — «АСТ риск-консалтинг», страховой брокер
• 2018–2022 — LexAcademy (Starsbourg), руководитель образовательного проекта
• 2010–2016 — ЗАО «Страховой Брокер «Белая Башня», генеральный директор
• 2011–2014 — ООО «Страховая Компания «Ингосстрах-М», директор филиала
• 2001–2010 — ООО «Страховое Агентство «ББ-Автострахование», страховой агент. Далее — заместитель руководителя

Профессиональные компетенции

• Правовое регулирование страховых споров
• Риск-консалтинг в корпоративном страховании
• Управление проектами
• Организация обучающих проектов в России и за рубежом
• Открытие страховых представительств в регионах
• Формирование бюджета доходов и расходов по агентскому каналу продаж
• Контроль составления отчетности
• Разработка программ обучения для агентов, организация обучения агентской сети
• Формирование системы агентских продаж и мотивации в новых регионах
• Разработка и внедрение системы мотивации для сотрудников
• Стратегическое планирование деятельности организации

Преподавательская деятельность

• 2018–2022 — LexAcademy, преподаватель в рамках проекта «Эффективное взаимодействие с Европейским судом по правам человека»
• 2015 — Nottingham University, куратор образовательного проекта для молодых предпринимателей «creativity in entrepreneurship»
• 2011–2013 — Организатор обучения сотрудников для открытия страховых представительств на территории Свердловской области
• 2009–2013 — Областной техникум дизайна и сервиса, преподаватель дисциплин по страхованию, финансам и управлению
• 2009 — Автор курса «Деятельность страховых посредников», реализуемого в рамках программы обучения для представителей страховых компаний

Выступления и публикации

• 2020 — Выступление на юридическом форуме Legalconf: «Анализ обращений в Европейский суд по правам человека за 2010-2020 гг.»
• 2015 — Статья «Strategic planning in dynamic markets» Nottingham University, Автор работы «Strategic planning in dynamic markets»
• 2014 — Статья «The leadership lifecycle» Nottingham University

Образование

• 2019–2021 — Северокавказский федеральный университет, юридический факультет, магистратура, уголовное право и процесс
• 2014–2016 — Nottingham University (UK), MBA Full-time
• 2000–2005 — Гуманитарный Университет, факультет бизнеса и управления, менеджмент организации