Курс, семинар, тренинг Страхование на предприятии

Страхование на предприятии — одна из ключевых задач, требующих решения в любой сфере деятельности. В независимости от формы собственности, вида деятельности и географии компании защита финансово-экономических интересов всегда стоит в приоритете. Зачастую ошибки при выборе стратегии страхования на предприятии стоят миллионы рублей.

Как составить грамотную стратегию? Как минимизировать ошибки? Данный семинар позволяет найти ответы на эти вопросы и изучить основы функционирования страхового рынка, важные аспекты при заключении договора страхования, основные параметры цены страхового взноса и страхового покрытия на предприятии. Курс содержит много полезных кейсов при выборе программ страхования, а также урегулирования убытков от практиков страхового рынка с реальными примерами и рекомендациями для дальнейшей работы.

Обучение будет полезно руководителям предприятий, собственникам бизнеса, корпоративным юристам, аудиторам и финансовым консультантам, сотрудникам, участвующим в планировании финансово-хозяйственной деятельности, менеджерам, желающим продолжить работу в области корпоративного страхования.

В результате обучения вы:

• получите представление о развитии страхового рынка в РФ, его возможностях и перспективах развития
• познакомитесь с бизнес-процессами внутри страховой организации
• изучите основы договора страхования и тарифных ставок, прав и обязанностей страхователя
• разберете реальные кейсы из практики урегулирования убытков, основные причины отказов в выплате страхового возмещения
• получите рекомендации по взаимодействию с основными участниками на страховом рынке
• рассмотрите примеры договоров страхования на предприятии и реальную практику
• узнаете о способах оптимизации страховых взносов

День 1 Структура российского страхового рынка

• Законодательные основы, организация страхового дела в РФ
• Правовое регулирование страховой деятельности. Контролирующие органы: формы контроля, санкции, лицензии
• Субъекты страхового рынка: анализ правоотношений участников страхового рынка
• Права и обязанности участников страхового рынка

Функционирование страховых организаций

• Структура бизнес-процесса в страховой организации. Основные этапы
• Основной (страховой) бизнес-процесс
• Вспомогательные бизнес-процессы в страховой организации
• Финансовые потоки внутри организации и между участниками страхового рынка
• Перестрахование: цедирование риска
• Андеррайтинг и актуарные расчеты в страховых организациях Основы договора и правила страхования

Основы договора и правила страхования

• Основы правил страхования в РФ
• Основные положения в договоре страхования
• Применение лимитов ответственности, франшизы, страховая сумма

Тарифные ставки и расчет страхового взноса

• Тарифная ставка и методика ее расчета в страховании. Применение тарифов в различных видах страхования
• Особенности заключения договоров страхования с юридическими лицами
• Обзор практики страхования юридических лиц. Зарубежная практика и основные тенденции развития рынка страхования

Практикум «Анализ договора: расчет страховой премии» Страховое событие и урегулирование убытков

Страховое событие и урегулирование убытков

• Основные причины отказа в страховой выплате
• Функции отдела урегулирования убытков в страховой организации
• Взаимодействие подразделений при наступлении страхового случая
• Привлечение сторонних экспертов, аджастеров в процессе урегулирования убытков
• Методика расчета страхового возмещения
• Судебная практика по страховым событиям в РФ

Практикум «Страховое событие: ключевые признаки»

День 2 Актуальные страховые программы для предприятий Страхование имущества и ответственности юридических лиц

• Страхование имущественного комплекса предприятий
• BI/СВI — страхование от перерыва в производстве. Методика расчета убытков при перерыве в хозяйственной деятельности предприятия
• Страхование ответственности юридических лиц
• D&O — страхование ответственности высшего менеджмента предприятия

Практикум «Изучение договора страхования: на что обратить внимание, чтобы получить максимальное покрытие и не получить отказ в выплате»

Личные виды страхования

• Добровольное медицинское страхование на предприятии. Особенности страховых программ
• Страхование от несчастных случаев
• Онкозащита и страхование от критических заболеваний
• ЕАР — программы поддержки персонала

Страхование транспортных средств

• Страхование КАСКО и специальной техники на предприятии

Практика страхования юридических лиц

• Выбор страховых программ и анализ действующих договоров на предприятии
• Выбор оптимальной модели взаимодействия со страховщиками
• Рекомендации по регламенту взаимодействия с участниками страхового рынка
• Дискуссия и вопросы участников по пройденному семинару

Практикум «Выбор оптимальных программ страхования на предприятии»

Алфёрова Ольга Александровна

MBA, эксперт-практик в области страхования и риск-менеджмента с опытом более 20 лет, практикующий юрист

Профессиональный опыт

• 2023 — н. в. — «АСТ риск-консалтинг», страховой брокер
• 2018–2022 — LexAcademy (Starsbourg), руководитель образовательного проекта
• 2010–2016 — ЗАО «Страховой Брокер «Белая Башня», генеральный директор
• 2011–2014 — ООО «Страховая Компания «Ингосстрах-М», директор филиала
• 2001–2010 — ООО «Страховое Агентство «ББ-Автострахование», страховой агент. Далее — заместитель руководителя

Профессиональные компетенции

• Правовое регулирование страховых споров
• Риск-консалтинг в корпоративном страховании
• Управление проектами
• Организация обучающих проектов в России и за рубежом
• Открытие страховых представительств в регионах
• Формирование бюджета доходов и расходов по агентскому каналу продаж
• Контроль составления отчетности
• Разработка программ обучения для агентов, организация обучения агентской сети
• Формирование системы агентских продаж и мотивации в новых регионах
• Разработка и внедрение системы мотивации для сотрудников
• Стратегическое планирование деятельности организации

Преподавательская деятельность

• 2018–2022 — LexAcademy, преподаватель в рамках проекта «Эффективное взаимодействие с Европейским судом по правам человека»
• 2015 — Nottingham University, куратор образовательного проекта для молодых предпринимателей «creativity in entrepreneurship»
• 2011–2013 — Организатор обучения сотрудников для открытия страховых представительств на территории Свердловской области
• 2009–2013 — Областной техникум дизайна и сервиса, преподаватель дисциплин по страхованию, финансам и управлению
• 2009 — Автор курса «Деятельность страховых посредников», реализуемого в рамках программы обучения для представителей страховых компаний

Выступления и публикации

• 2020 — Выступление на юридическом форуме Legalconf: «Анализ обращений в Европейский суд по правам человека за 2010-2020 гг.»
• 2015 — Статья «Strategic planning in dynamic markets» Nottingham University, Автор работы «Strategic planning in dynamic markets»
• 2014 — Статья «The leadership lifecycle» Nottingham University

Образование

• 2019–2021 — Северокавказский федеральный университет, юридический факультет, магистратура, уголовное право и процесс
• 2014–2016 — Nottingham University (UK), MBA Full-time
• 2000–2005 — Гуманитарный Университет, факультет бизнеса и управления, менеджмент организации