Информационно-аналитическая работа в банке имеет ряд ключевых особенностей, связанных с осуществлением кредитной деятельности. Оставаясь невидимой для заёмщика на начальном этапе, служба безопасности выполняет функции выявления потенциального мошенничества, а при возврате задолженностей помогает в осуществлении полномочий кредитной организации. Однако спектр её обязанностей гораздо шире: получение разведывательной информации и проверка достоверности входящих источников, предотвращение кризисов и минимизация рисков внутренних и внешних угроз.
Работа службы безопасности задаёт стандарты качества в осуществлении основной деятельности всей кредитной организации, страхует её от незапланированных колебаний и повышает доверие в глазах заёмщика. Чтобы выстроить эффективную обратную связь между руководством и службой безопасности банка, систематизируйте алгоритмы всестороннего анализа, методологию работу с информацией и использование передовых технологий.
В результате обучения вы:
-
определите направления и методологию работы службы экономической безопасности банка
-
систематизируете знания о методах сбора и анализа поступающей информации
-
выстроите алгоритм проверки внутренних и внешних источников
-
изучите основные угрозы коммерческой деятельности и международные стандарты риск-менеджмента
-
наладите совместную работу подразделений банка с целью обеспечения экономической безопасности
-
повысите процент выявления ненадежных заемщиков и контрагентов
-
актуализируете знания о способах получения информации из СМИ и открытых баз данных
-
научитесь использовать психологические приёмы при работе с должниками
-
освоите базовые принципы современных технологий экономической разведки
-
сможете определять и планировать показатели эффективности подразделения безопасности
День 1
Методология работы информационно-аналитической службы экономической безопасности банка. Стандарты и законодательные требования
-
Понятие информационно-аналитической работы и роль в обеспечении экономической безопасности Банка
-
Основные понятия банковской безопасности и коммерческой деятельности согласно законодательству РФ
-
Внешние и внутренние угрозы банкам и коммерческим структурам исходя из международных требований риск-менеджмента
-
Нормативно-правовая база и правовые ограничения ведения информационно-аналитической работы
-
Цели и задачи информационно-аналитической работы службы ЭБ в банке
-
Принципы осуществления информационно-аналитической работы службой ЭБ
-
Объекты и субъекты информационно-аналитической работы и их характеристики
-
Организационное, методологическое и технологическое обеспечение информационно-аналитической работы
-
Понятия и характеристики источников информации
-
Влияние субъективных факторов на достоверность информации и релевантность информации
-
Понятие первичной и вторичной информации
-
Процедура перевода информации из сомнительной в достоверную и перевод информации в сведения
Анализ внутренних и внешних рисков при кредитовании клиентов и закупках у контрагентов с позиции экономической разведки и безопасности
-
Методы анализа информации: SWOT-анализ, анализ конкурентной среды методом 5 сил Майкла Портера, диверсионный анализ, метод аналогии, метод исключения, анализ причинно-следственных связей, экспертные методы анализа и т.д.
-
Алгоритм информационно-аналитической работы в банке и характеристика его этапов
-
Основные методы осуществления информационно-аналитической работы во внутренней среде банка при анализе различных операций
-
Вовлечение подразделений компании в систему экономической безопасности и в информационно-аналитическую работу
-
Определение внутренних источников информации для информационно-аналитической работы во внутренней среде банка
-
Определение внешних источников информации для проведения мероприятий по информационно-аналитической работе во внешней среде банка с позиции экономической разведки
-
Методы сбора информации, используемые в экономической разведке, как разновидности информационно-аналитической работы
-
Систематизация работы по сбору информации относительно юридических и физических лиц во внешней среде
-
Возможность использования информации в интересах ЭБ банка, полученной «оперативными» и негласными методами
-
Получение информации с использованием человеческого фактора и мотивация человека на передачу (разглашение) информации
-
Использование полученной информации для снижения рисков во внешней и внутренней среде банка и как его конкурентных преимуществ в банковской сфере
-
Создание упорядоченного массива информации и банков данных в интересах систематизации информационно-аналитической работы, проводимой службой ЭБ банка
Практикумы:
-
Практическое упражнение «Сбор информации для проведения ИАР из открытых и внутренних источников банка»
-
Кейс «Анализ возможных проявлений мошенничества со стороны заемщиков»
День 2
Методы выявления ненадежных заемщиков и контрагентов с использованием различных источников информации
-
Методы получения информации о заемщике и контрагенте из внешних открытых источников. Классификация информации о заемщике и контрагенте
-
Особенности получения сведений из средств массовой информации. Возможности использования детективных агентств
-
Специализированные ресурсы с базами данных по отраслям бизнеса и территориям. Возможность получения информации из баз данных
-
Официальные сайты государственных органов и представленные на них информационные ресурсы. Принципы получения официальной информации из государственных органов и регистрационных организаций
-
Алгоритм определения надежности заемщиков (юридических и физических лиц). Применение метода Due Diligence в анализе исследуемого заемщика или контрагента
-
Анализ учредительных документов проверяемой компании с позиции безопасности. Анализ атрибутов проверяемой компании и ее фирменного стиля
-
Анализ возможных кризисных ситуаций в деятельности компании на основе статистических методов, использующих информацию относительно ее деятельности.
-
Применение эмпирического закона больших чисел при формировании кредитной истории
-
Формирование матрицы действий по проверке заемщика или контрагента в зависимости от суммы кредита (сделки) и условий по договору. Работа с матрицами проверок заемщиков и контрагентов
Использование передовых технологий и подходов к формированию типовых матриц проверок заемщиков и контрагентов службой экономической безопасности банка
-
Обзор автоматизированных информационных систем, применяемых на рынке (возможности, интерфейс, работа по сценариям, алгоритмы и т.д.). Использование систем для повышения эффективности проверок заемщиков и потенциальных контрагентов
-
Показатели эффективности подразделения безопасности банка при проведении проверок заемщиков и потенциальных партнеров. Планирование деятельности и отчетность подразделения безопасности банка
-
Поведенческие и психологические аспекты при выявлении ненадежного партнера и при переговорах о возврате задолженностей
-
Психологические аспекты (манипуляции) при работе с должниками. Организация работы в конфликтных ситуациях
-
Современные методы взыскания долгов. Полномочия, задачи и функции коммерческой и финансовой дирекций, юристов и дирекции по безопасности банка по возврату кредитов заемщиками и дебиторской задолженности контрагентами
-
Эффективное распределение ролей между подразделениями компании по досудебному возврату задолженностей. Правильная позиция и поведение в суде представителей интересов банка
Практикумы:
-
Практическое упражнение «Систематизация мониторинга банковских операций с позиции безопасности»
-
Кейс «Выявление конфликта интересов и коррупционных действий со стороны сотрудников банка»
Комаров Вадим Николаевич
Эксперт по корпоративной безопасности. Один из ведущих экспертов в России и СНГ по экономической, кадровой, психологической, информационной безопасности предприятий
Профессиональный опыт
- 2006 — н. в. — ЗАО «Технологии Безопасности Бизнеса», генеральный директор
- 2002–2006 — ЗАО «Центр Безопасности Бизнеса», генеральный директор
- 1993–2002 — Гипермаркет «Ашан», торговая сеть «Тати», Восточно-Европейский Инвестиционный Банк (ВЕИБ), начальник службы безопасности
Профессиональные компетенции
- Организация и руководство службами безопасности и внутреннего контроля
- Проектирование систем комплексной безопасности для предприятий различного рода деятельности
- Разработка и обоснование системы внутреннего контроля предприятия (аудит, ревизии, инвентаризации, управленческий контроль)
- Организация с нуля системы информационной и кадровой безопасности на предприятии
- Оценка системы внешних и внутренних рисков и угроз
- Нормативное обеспечение деятельности подразделений безопасности и внутреннего контроля
- Информационно-аналитическое обеспечение деятельности системы безопасности и системы внутреннего контроля
- Организация системы предотвращения внутрикорпоративного мошенничества и хищений на предприятии
- Разработка систем экономической разведки и контрразведки на предприятии
- Индивидуальное и групповое консультирование руководителей предприятий и служб безопасности по вопросам систематизации СБ и СВК
Преподавательская деятельность
2002 — н. в. — автор и ведущий семинаров по безопасности, докладчик на тематических конференциях по безопасности в России и за рубежом
Публикации и достижения
- Автор публикаций в профессиональных периодических СМИ: журналы «Директор по безопасности», «Мое дело», «Российская торговля», «Справочник руководителя предприятия», газеты «Безопасность и торговля», «Технологии Безопасности Бизнеса»
- Принимал участие в проектах на телевидении и радио по вопросам экономической и психологической безопасности
- Входит в рейтинг «5 000 наиболее популярных и узнаваемых лиц в России» по мнению аналитического центра Brand Analytics
- Член государственной экзаменационной комиссии на факультете «Анализ рисков и экономическая безопасность» в Финансовом университете при Правительстве РФ
- Действующий советник по безопасности в ОАО «ВРХ», ТОО «Магнум» и ООО «Невада-ДВ»
Образование
- 1998–2001 — Академия предпринимательства и бизнеса при Правительстве г. Москвы, антикризисное управление предприятием
- 1985–1989 — Полтавское высшее зенитное ракетное командное училище, радиотехнические приемопередающие и программные устройства
