Курс, семинар, тренинг Кредитный менеджмент и кредитный контроль в нефинансовых организациях

Для кого предназначена программа: Руководители, финансовые директора, главные бухгалтера, кредитные инспектора, кредитные менеджеры, экономисты, казначеи, бухгалтера, финансовые менеджеры, финансовые аналитики

Цель программы: Программа семинара предназначена для изучения методов работы в кредитном менеджменте и осуществления кредитного контроля в нефинансовых организациях.

Аннотация: Многие компании и организации выдают кредиты: товарные кредиты, кредиты сотрудникам, учитывают векселя и выдают займы. Все это требует детального и качественного управления и контроля контроля. На семинаре изучается практика кредитного менеджмента, даются рекомендации по организации кредитного контроля в нефинансовых организациях.

Программа семинара

1. Кредитная политика организации:

• виды кредитных политик, их влияние на уровень продаж и финансовое положение компании; факторы кредитной политики;
• основные разделы кредитной политики, как документа-регламента;
• расчет стоимости ресурсов для обеспечения продаж в кредит;
• примеры использования авансовых расчетов;
• моделирование оптимальной дебиторской задолженности.

Кейс «Расчет стоимости товарного кредита». 2. Разработка скорринговой системы:

• основные источники информации для создания скорринг-модели;
• особенности скорринга физических и юридических лиц;
• статистическая обработка информации для создания и корректировки скорринговой модели.

Кейс: «Применение скорринговой модели при отгрузке товара». 3. Анализ кредитоспособности компаний-должников:

• анализ активов, обязательств и капитала, выявление «слабых зон» в балансе;
• анализ платежеспособности;
• анализ финансовой устойчивости;
• анализ деловой активности и рентабельности;
• анализ вероятности банкротства;
• комплексный вывод о платежеспособности.

Кейс «Анализ кредитоспособности по данным бухгалтерской отчетности». 4. Лизинг, как инструмент кредитной политики:

• лизинг: основные схемы;
• юридические аспекты оформление договора лизинга, права и обязанности продавца оборудования;
• расчет лизинговых платежей, расчет эффективных и номинальных ставок по лизинговым платежам;
• оценка эффективности реализации по договорам лизинга.

Кейс: «Расчет лизинговых платежей». 5. Факторинг и продажа дебиторской задолженности:

• юридические условия продажи дебиторской задолженности;
• основные требования фактор к продавцу дебиторской задолженности;
• факторинг с правом регресса и без права регресса, особенности;
• продажа дебиторской задолженности коллекторскому агентству;
• особенности оформления в бухгалтерском учете факторинговых операций;
• расчет стоимости факторинговой сделки для продавца.

Кейс: «Расчет стоимости факторинговой сделки продавцом». 6. Инструменты кредитной политики:

• банковские гарантии: схемы, юридическое оформление, риски мошенничества и как с ними бороться;
• аккредитивы: схемы аккредитивов, особенности их применения, риски;
• зарубежные аккредитивы: особенности оформления, политические риски;
• страхование дебиторской задолженности: стоимость страховки и ее эффективность;
• инкассо: выставление требований, условия акцептования.

7. Анализ дебиторской задолженности:

• структурный анализ дебиторской задолженности;
• анализ динамики дебиторской задолженности;
• доля дебиторской задолженности в активах и рабочем капитале;
• сравнительный анализ дебиторской и кредиторской задолженностей;
• сравнительный анализ роста выручки и прибыли с ростом дебиторской задолженности;
• анализ оборачиваемости дебиторской задолженности и отдельных ее частей: упрощенная и полная методики;
• факторный анализ оборачиваемости дебиторской задолженности.

Кейс: «Анализ дебиторской задолженности». 8. Кредитный контроль:

• зачем нужны регламенты кредитного контроля;
• форматы внутренних отчетов по дебиторской задолженности;
• составление бюджета дебиторской задолженности и контроль его исполнения: оперативный контроль и пост-контроль;
• установление лимитов по дебиторской задолженности;
• CRM нам поможет;
• как влияют премии менеджеров по продажам на уровень дебиторской задолженности.

9. Работа с должниками:

• как выявить недобросовестных покупателей: опыт профессионалов;
• виды должников и факторы, которые их привели к такому состоянию;
• ведение переговоров с должниками: психологические аспекты;
• меры воздействия на должников: психологическое давление, консенсус, помощь, предоставление отсрочек, продажа долга.
• порядок резервирования и списания дебиторской задолженности в бухгалтерском и налоговом учете;
• как составить письмо-претензию и зачем это нужно;
• особенность передачи дел в суд: должники юридические лица и физические лица.