Курс, семинар, тренинг Закон о национальной платежной системе. Основные требования по организации платежных систем. Контроль со стороны гос. регуляторов. (161-ФЗ)

1. Основы Национальной платежной системы

• Стратегия развития национальной платежной системы
• Предмет регулирования
• Основные понятия
• Национальная платежная система (НПС)
• Понятие платежной системы и ее характеристики, Виды участия в платежной системе, место банка в платежной системе
• Порядок оказания платежной услуги
• Виды и порядок перевода денежных средств, особенности перевода по требованию получателя средств
• Электронные средства платежа, порядок их использования и виды переводов электронных средств платежа и их характеристики
• Субъекты НПС: Банковские платежные агенты (субагенты), оператор электронных денежных средств, операторы платежной системы, операторы услуг платежной инфраструктуры
• Правила платежной системы, критерии значимости
• Обеспечение защиты банковской тайны и информации
• Управление рисками платежной системы Обеспечение обязательств участников платежной системы
• Надзор за участниками НПС, цели и порядок осуществления. Содержание и приоритеты наблюдения в НПС

1. Влияние закона о национальной платежной системы на законодательство РФ

• Перечень законодательных актов в которых были внесены изменения.
• Обзор основных изменений и проекция оценки их влияния на законодательство
• Переходные положения.
• Роль саморегулируемых организаций. Ассоциация "электронные деньги". Национальный платежный совет, основные функции и задачи.

1. Взаимосвязь закона об НПС и закона о деятельности по приему платежей (103-ФЗ) сходства и различия

• Требование Федерального закона № 103-ФЗ
• Реализация принципа "знай своего клиента", проблемы упрощенной идентификации и требования в соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ. Контроль за деятельностью Платежных агентов (письмо Банка России № 47-Т от 07.04.2011), контроль за деятельностью Банковских платежных агентов (Указания Банка России № 2693-У и № 2696-У от 14.09.2011). Обнаружение банком признаков представления услуг по приему осуществления платежей.

Ответы на вопросы аудитории

Наумов Александр Евгеньевич - Председатель Комитета АРБ по вопросам ПОД/ФТ и комплаенс-рискам.