Для кого предназначена программа: Кредитные инспектора, кредитные менеджеры, кредитные аналитики, банковские специалисты, финансовые директора, финансовые менеджеры, финансовые аналитики, инвестиционные аналитики, специалисты по инвестиционному проектированию
Цель программы: Программа предназначена для получения современных знаний и навыков в области оценки кредитоспособности компаний и организаций.
Аннотация: Оценка кредитоспособности заемщиков-компаний достаточно сложная процедура, требующая минимизации ошибки в выводах. На семинаре рассказываются и показываются методики оценки кредитоспособности заемщиков, который позволяют профессонально оценить уровень кредитоспособности компаний. Изучаемые методики будут полезны как в банковском секторе, так и специалистам в коммерческих организациях.
1. Оценка кредитоспособности по данным бухгалтерской и управленческой отчетности:
•особенности бухгалтерской и управленческой отчетности для оценки кредитоспособности;
•как проверить качество составления управленческой отчетности;
•как применять коэффициенты платежеспособности и финансовой устойчивости при оценке кредитоспособности;
•современные методики создания комплексных моделей оценки кредитоспособности заемщиков;
•примеры применения комплексных моделей оценки кредитоспособности.
2. Оценка рыночной позиции компании:
•анализ динамики продаж и коэффициентов рыночной доли;
•расчет факторов, влияющих на выручку (детерминированные и регрессионные модели);
•расчет маржинальной прибыли, ее понимание;
•расчет точки безубыточности, запаса прочности, особенности этих расчетов для многономенклатурных продаж;
•понятие конкурентоспособности компании и оценка ее рыночных перспектив;
•конкурентоспособность продукции, балльная оценка конкурентоспособности;
•оценка уровня рыночного риска компании в целях оценки кредитоспособности.
3. Оценка качества управления:
•анализ организационной структуры компании, определение зон ответственности, в т.ч. по кредитным схемам;
•определение стиля управления: авторитарный, демократический или либеральный;
•влияние стиля управления на взаимоотношения с кредиторами;
•коэффициенты текучести кадров и анализ структуры персонала (по опыту, возрасту, профессиям);
•применение теста A-счет для принятия решения о кредитоспособности.
4. Прогнозирование развития компании с учетом кредитов:
•применение трендовых моделей прогнозирования: линейные и параболические тренды;
•применение многомерных регрессионных моделей при прогнозировании;
•навыки составление прогноза бухгалтерской отчетности с учетом получения кредита и особенности ее анализа.
5. Прогнозирование вероятности дефолта компаний:
•изучение современных Z-моделей прогнозирование банкротства (модели Э. Альтмана, модель Альтмана-Собато, модель Таффлера, модель Фулмера, модель Спрингейта), сравнение качества моделей, обсуждение условий их применения;
•модели дефолта с помощью формулы стоимости опциона Блэка-Шоулза;
•модель дефолта на основе CreditMonitor;
•расчет зоны турбулентности финансовых показателей.
6. Оценка налоговых рисков заемщика.
•Наказания за налоговые правонарушения.
•Анализ налоговой нагрузки. Критерии рисковых налоговых нагрузок.
•Примеры налоговых схем.
•Связь показателей налоговых деклараций и бухгалтерской отчетности.
7. Как создать скорринг-модель для оценки компании и сделать вывод о кредитоспособности:
•сбор и обработка информации для создания скорринг-модели;
•определение корреляционных связей по дефолтным и проблемным компаниям;
•построение предположения о регрессионной связи и проверка связей;
•выстраивание балльной схемы модели и ее использование;
•пример создания скорринг-модели;
•принятие решение по скорринг-моделе о кредитоспособности;
•расчет кредитного VaR и ее интерпретация.
Опыт работы:
1. 2007 г. по н/в: Генеральный директор консалтинговой компании.
2. 2004 г. – 2007 г. Университет «Синергия»: преподаватель кафедры финансового менеджмента. Преподавание на очных, очно-заочных программах и про-граммах MBA.
3. 2004 г. – 2007 г. Ассоциация дополнительного профессионального образования. Преподавание на курсах «Финансового менеджмента».
4. 2003 – 2007 г. ООО «В-Холдинг»: заместитель главного бухгалтера, заместитель финансового директора.
Консалтинговая деятельность:
1. Проведение финансового и экономического анализа.
2. Подготовка бизнес-планов и ТЭО.
3. Финансовое моделирование деятельности компаний и проектов.
4. Оценка инвестиций и подбор вариантов финансирования.
5. Постановка управленческого учета.
6. Разработка системы финансового планирования.
7. Кредитные риски.
8. Постановка бюджетирования.
9. Разработка финансовой стратегии.
10. Разработка учетной политики.
11. Проведение налогового планирования и оптимизация платежей в бюджет.
12. Трансформация бухгалтерской отчетности в соответствии с МСФО.
Образование:
1. Московский государственный университет экономики, статистики и информати-ки (МЭСИ), специализация «Финансовый менеджмент».
2. Институт профессиональных бухгалтеров и аудиторов России: аттестат професси-онального бухгалтера (уровень «Главный бухгалтер»).
3. Институт профессиональных бухгалтеров и аудиторов России: преподаватель по направлениям «Бухгалтерский учет» и «Финансовый менеджмент-I», «Финансо-вый менеджмент-II».
4. Московская школа экономики: курсы «Специалист по налогообложении» и «Фи-нансовый менеджмент».
5. Институт профессиональных финансовых менеджеров (IPFM, Великобритания), диплом по МСФО.
6. Институт профессиональных финансовых менеджеров (IPFM, Великобритания), диплом по Финансовому менеджменту.
7. Сертификат финансового аналитика, выданный Альт-Инвест.
Навыки работы с программными продуктами:
1. Знание последних версий MS Office (продвинутый пользователь).
2. 1C вер. 7, 1С вер. 8 (продвинутый пользователь).
3. Базовые навыки программировния в средах VBA, HTML, PHP, JavaScript.
Автор публикаций по финансовому менеджменту и налоговому планированию.
Членство в профессиональных объединениях:
1. Институт профессиональных бухгалтеров и аудитов России.
2. Ассоциация сертифицированных присяжных бухгалтеров (АССА), Великобритания.
Иностранный язык: Английский.
Мы бесплатно подберем для Вас подходящие курсы.
Подборка курсов на e-mail