Курс, семинар, тренинг Банковский юрист

В банковской сфере, как и во многих других, зачастую именно профессиональное мнение юристов является решающим фактором при принятии решения о целесообразности совершении тех или иных операций или сделок. Деятельность банков находится под строгим контролем Банка России и законом предусмотрены меры ответственности, применяемые к банкам за допускаемые нарушения, вплоть до отзыва лицензии. В связи с этим роль банковского юриста, стоящего «на страже» закона, безусловно, очень высока.

В рамках семинара вы рассмотрите основные направления юридического сопровождения деятельности банка, узнаете об основных задачах и функциях банковского юриста.

Этот семинар для Вас, если Вы

• руководитель юридического отдела
• единственный юрист банка
• помощник юриста
• любой желающий, которому интересны вопросы правового сопровождения деятельности банка

В результате обучения Вы

• узнаете об основных направлениях деятельности банка
• будете ориентироваться в вопросах правового сопровождения банковских операций и иных сделок банка
• узнаете об основных направлениях сопровождения корпоративной работы банка
• будете знать об особенностях правового сопровождения деятельности банка в сфере рекламы
• получите рекомендации по оформлению документов, встречающихся в банковской отрасли
• ознакомитесь с обзором судебно-арбитражной практики рассмотрения споров в банковской сфере

Каждому участнику выдается сертификат.

День 1

Документы, регулирующие деятельность банка

• Федеральные законы
• Постановления Правительства РФ
• Инструкции и Положения Банка России
• Информационные письма Банка России
• Официальные разъяснения Банка России
• Разъяснения Юридического департамента Банка России
• Иные документы
• Роль судебно-арбитражной практики в деятельности банка. Информационные письма Высших судов РФ

Основные направления деятельности кредитной организации

• Лицензии кредитной организации
• Банковские операции
• Иные сделки банка
• Деятельность, которую банки не могут осуществлять
• Исключения из правил

Роль юриста в структуре банка

• Основные задачи и функции банковского юриста, сферы правового сопровождения
• Квалификация, опыт и личные характеристики банковского юриста, повышение квалификации
• Взаимодействие юриста с сотрудниками иных подразделений банка, «конфликт интересов»

Правовое сопровождение банковских операций

• Идентификация клиента (выгодоприобретателя). Требования закона и нормативных актов Банка России
• Открытие банковских счетов. Установление правоспособности / дееспособности клиента. Форма договора, особенности открытия и закрытия счета, оформление сопутствующих документов
• Кредитование. Виды, условия, установление правоспособности / дееспособности потенциального заемщика (залогодателя, поручителя). Форма договора, виды обеспечения и его оценка
• Выдача банковских гарантий. Форма, виды, функция, условия выдачи, установление правоспособности принципала, порядок оформления выдачи банковской гарантии, основные требования к тексту гарантии, раскрытие гарантии, возмещение сумм гаранту
• Расчетно-кассовое обслуживание
• Перевод денежных средств без открытия счета
• Обзор судебно-арбитражной практики

Правовое сопровождение иных сделок банка

• Иные сделки банка. Виды, формы, установление правоспособности / дееспособности контрагента, порядок согласования и заключения договоров
• Случаи обязательного согласования (уведомления, одобрения) совершения некоторых сделок
• Оптимизация временных затрат на подготовку часто используемых договоров
• Учет и контроль исполнения договоров. Рекомендации

Практикум:

• Кейс «Закрытие счета при наличии решения о приостановлении операций по счету».
• Кейс «Обращение взыскания на единственное пригодное для постоянного проживания помещение».
• Упражнение «Оформление карточки с образцами подписей и оттиска печати».

День 2

Правовое сопровождение основных корпоративных и смежных вопросов

• Нормативные акты, регулирующие корпоративную работу в кредитной организации
• Кодекс корпоративной этики. Основные положения, функция
• Совет директоров банка. Требования к количественному составу, порядок избрания, повестка заседания, подготовка материалов, оформление протоколов, выписки из протоколов, контроль исполнения решений
• Правление банка. Требования к количественному составу, порядок избрания, повестка заседания, иные материалы, оформление протоколов, выписки из протоколов
• Порядок проведения собрания акционеров (учредителей). Сроки созыва, инициаторы, определение повестки дня, порядок уведомления, подготовка документов к собранию, порядок проведения собрания, счетная комиссия, требования к содержанию и оформлению протокола
• Внесение изменений в устав банка. Порядок и сроки
• Реестродержатель. Банк или специализированная организация, порядок взаимодействия
• Сделки с акциями (долями) кредитной организации. Сопровождение сделки, согласие или уведомление Банка России, ФАС, обязательное предложение
• Согласование кандидатур на руководящие должности банка
• Аффилированные, связанные, оказывающее существенное влияние лица, инсайдеры. Понятие, виды, значение, раскрытие
• Раскрытие информации. Основные положения
• Крупные сделки и сделки с заинтересованностью. Порядок одобрения, случаи отсутствия необходимости одобрения
• Обзор судебно-арбитражной практики

Правовое сопровождение рекламной кампании банка

• Нормативные акты, регулирующие данную сферу
• Требования, предъявляемые к рекламе
• Ответственность банка за нарушения рекламного законодательства

Меры, применяемые Банком России к банкам при несоблюдении требований закона и актов Банка России

• Нормативные акты, регулирующие данный вопрос
• Применяемые санкции
• Обзор судебно-арбитражной практики

Практикум:

• Кейс «Выход члена Совета директоров из состава Совета».
• Кейс «Порядок принятия решений при отсутствии кворума на заседании Совета директоров».
• Упражнение «Составление решения уполномоченного органа банка о созыве годового собрания акционеров (учредителей) банка».

Газимуллина Юнира Раисовна

Юрист, специалист в области банковского права, имеет обширный опыт судебной практики

Профессиональный опыт

Опыт работы в юриспруденции более 20 лет. Опыт управленческой работы более 10 лет

• Инвестиционно-финансовая корпорация, заместитель директора по юридическим вопросам
• ОАО «АБ «ПУШКИНО», начальник юридического подразделения, член кредитного комитета банка
• ОАО «АБ «Финанс Банк», начальник юридического подразделения, член кредитного комитета банка
• Банк «СОФРИНО» (ЗАО), начальник юридического подразделения

Профессиональные компетенции

• Банковское право
• Договорное право
• Корпоративное право
• Хозяйственное право
• Due Diligence
• Правовое сопровождение сделок с активами предприятий
• Правовое сопровождение инвестиционных проектов в сфере строительства
• Правовое сопровождение сделок с недвижимостью
• Правовое сопровождение проектов первых лиц компании в России и за рубежом
• Судебные споры в арбитражных судах и судах общей юрисдикции
• Построение работы юридической службы банка с «нуля»
• Построение работы участка мирового судьи с «нуля»

Образование

• 2001 — Уральская государственная юридическая академия, юриспруденция