Курс, семинар, тренинг Финансовый менеджмент в среднем и малом бизнесе

Программа семинара 1 день
Авторы: Серов М.А., Иванченко Э.С.

1. Каким должен быть финансовый менеджмент в среднем и малом бизнесе (СМБ). Ключевые вопросы управления финансами, версия для руководителей

Кейсы:

• Как правильно организовать управление финансами в СМБ.
• Цели бизнеса: взаимосвязь целей владельцев, управляющих и сотрудников.
• Современная модель управления компанией через стоимость бизнеса.
• Сравнение бухгалтерского и финансового подходов к управлению финансами.
• Кому больше доверяет генеральный директор (акционер), главбуху или финансовому директору? Кто из них более прав.
• Организационная структура финансово-экономической службы.
• Взгляд на баланс глазами предпринимателя: составление, анализ и формулирование финансовой стратегией бизнеса.
• Расчет стоимости компании «в уме» (т.е. без калькулятора) на основании международных стандартов за 15 минут.
• Управление капиталом: выбор сценария развития.

• Учет, бюджетирование и контроль

• Структура и форма основных корпоративных финансовых отчетов: Отчет о Движении Де-нежных Средств (ОДДС), Отчет о Доходах и Расходах (прибылях и убытках), Управленческий баланс.
• Финансовые KPI (Ключевые Показатели Эффективности) как основа финансового анализа.
• Как оценить эффективность компании. Применение модели ключевых показателей (KPI).
• Сбалансированная модель финансового управления – баланс инвестиций и резервов.
• Управленческий учет для руководителя – «жизненно важная информация» о бизнесе.
• Структура правильного управленческого учета. Финансовые и операционные отчеты.
• Взаимосвязь и отличия бухгалтерского и управленческого учета.
• Управление денежными потоками – основа стабильности компании.
• Управление затратами – основа доходности компании.
• Управление капиталом (имуществом) – основа стратегического развития компании.
• Управления стоимостью бизнеса – реализация главных целей владельцев компании.
• Бюджетирование – реализация стратегии в по-вседневной деятельности организации.
• Прогнозирование и сценарный анализ как ос-нова работы руководителя компании.
• Анализ и контроль исполнения бюджетов. Регламенты и процессы управления.
• Эффективная система внутреннего контроля в компании.
• Контроль бизнеса и управление рисками.
• Классификация и оценка рисков. Построение карты рисков.
• Методы снижения рисков и обеспечения безопасности бизнеса.

Перечень практических задач (кейсов):

Кейс. Управленческий баланс и финансовая стратегия бизнеса.

Кейс. Отражение финансовых операций в основных финансовых отчетах.

Кейс. Финансовый анализ деятельности предприятия.

Кейс. Финансовые риски российских компаний и методы защиты от них.

Кейс. Диагностика (определение) типа руководителя.

2 день
Автор: Беседин А.С.

1. Привлечение финансирования для предприятий среднего и малого бизнеса
   Текущая ситуация на рынке финансирования СМБ

• Финансирование предприятий малого и среднего бизнеса в России
• Инфраструктура поддержки предприятий малого и среднего бизнеса
• Эффект от государственной поддержки

• Виды финансирования

• Овердрафтное кредитование
• Кредитная линия
• Инвестиции в капитал

• Обзор предложений банков работающих на рынке СМБ
  Сравнительный анализ процентных ставок, условий кредитования, сроки и типы финансирования

• ОАО АКБ «Авангард»
• ОАО «Альфа банк»
• ОАО «Балтинвестбанк»
• ОАО «Банк Москвы»
• ОАО «Бинбанк»
• ЗАО Банк «Сосьете Женераль Восток»
• ОАО «Банк Зенит»
• ЗАО «Банк Интеза»
• ОАО «Московский Кредитный Банк»
• ОАО «Промсвязьбанк»
• ОАО «Росбанк»
• ОАО «Росевробанк»
• ОАО «Сбербанк России»
• ОАО «Банк Уралсиб»
• ЗАО «Юниаструм Банк»

• Привлечение финансирования в уставной капитал СМБ

• Подготовка “тизера”
• Широкий перечень потенциальных инвесторов
• Соглашение о конфиденциальности
• Информационный меморандум
  • Структура
  • Ключевые элементы
• Финансово – экономическая модель
  • Структура
  • Ключевые параметры
  • Сценарный анализ

• Подходы оценки к стоимости бизнеса

• Метод NPV
• Сравнимые сделки
• Затратный метод

Серов Михаил Алексеевич

Иванченко Эдуард Станиславович

Беседин Андрей Сергеевич