Вопросы, на которые мы ответим:
1. Нормально ли зарубежные банки относятся к оффшорам и к гражданам СНГ? Они им, вообще, счета открывают?
2. Где предпочитают открывать счета россияне?
3. Необходимо ли уведомлять налоговую или ЦБ об открытии счета на физ.лицо в иностранном банке?
4. Необходимо ли уведомлять налоговую или ЦБ об открытии счета на компанию, где владелец - россиянин?
5. Какова ответственность за не уведомление госорганов?
6. Есть ли ограничения по величине средств переводимых из РФ на иностранный счет?
7. Каковы последствия нарушения таких ограничений?
8. Кто может открыть счет в банке на оффшор?
9. Какой перечень документов необходим для открытия счета? Сравнительная характеристика требований разных банков.
10. Как банк узнает кому именно принадлежит оффшор?
11. Кто такой «номинал», «бенефициар», директор, акционер, управляющий счетом, доверенное лицо?
12. Знают ли номиналы о том, где у компании открыт счет? Могут ли номиналы управлять счетом оффшора (снять с него деньги)?
13. Нужно ли информировать Ваш банк об изменениях в корпоративной структуре компании (появлении новых акционеров, директоров), ведь для банка важен бенефициар и управляющий счетом?
14. Что такое сертификат «Good Standing» и зачем он может понадобиться банку?
15. Зачем ежегодно заказывать новые доверенности по компании? Чем может обернуться просроченная доверенность?
16. Можно ли банку не показать реального владельца?
17. Если в трастовой декларации в качестве бенефициара указано юридическое лицо (оффшор/оншор) и устроит ли это банк?
18. Кто должен заполнять анкету клиента?
19. Насколько подробно она должна быть заполнена?
20. Следует ли завышать планируемые обороты/остатки по счету, чтобы «произвести впечатление» на банкира и, чтобы счет открыли наверняка?
21. Следует ли рассказывать банку о своих «схемах работы», уведомлять о счетах в других банках и аффилированных компаниях?
22. Какие контактные данные в анкете следует оставлять?
23. Как долго хранится информация о клиенте в банке, если он закрыл в нем счет?
24. Как банк реагирует на выплаты дивидендов от оффшора его владельцам?
25. Необходимо ли доказывать банку легальность происхождения денежных средств?
26. Что может являться таким доказательством?
27. Какие банки обязаны уведомлять о движениях по счетам оффшора, где владелец – россиянин, российские госорганы?
28. Какова ответственность банков при не предоставлении такой информации в госорганы?
29. Учитывается ли при открытии счета на оффшор, то, что владелец имеет в этом банке счет, как физ.лицо?
30. Обязательно ли лично ехать в банк для открытия счета? Можно ли такую процедуру пройти дистанционно?
31. Реально ли купить оффшор с уже открытым счетом в банке?
32. Какие кратчайшие сроки открытия счета в банке и его активации?
33. Можно ли открыть счет полностью дистанционно, т.е. не общаясь с банкирами ни лично, ни по телефону?
34. Кому банк должен рассказать об истинном владельце компании?
35. Что необходимо, чтобы банк рассказал о бенефициаре компании?
36. Должны ли банки сотрудничать по запросам госорганов по уголовным делам?
37. Какие государства раскрывают информацию о собственниках оффшоров российским правоохранительным органам в рамках правовой помощи по уголовным преступлениям?
38. Должны ли банки сотрудничать по запросам госорганов по налоговым делам?
39. Какие государства раскрывают информацию о собственниках оффшоров российским налоговым органам в рамках правовой помощи по налоговым преступлениям?
40. Какие государства сотрудничают с другими государствами в рамках правовой помощи по налоговым преступлениям?
41. Какие государства в принципе не раскрывают информацию о собственниках оффшоров в рамках налоговых преступлений ни одной стране в мире?
42. Раскроет ли банк информацию по запросу Европейской Налоговой Службы по оборотам конкретной компании? Может ли такая информация стать поводом для налоговых разбирательств, в случае, если компания показывала нулевые обороты в отчетах, а банк засвидетельствовал – обратное?
43. Внешние интересанты. Возможности получения конфиденциальной информации (подкуп, кража, запросы госорганов, иски кредиторов, неосмотрительность бенефициаров).
44. Основные варианты обеспечения максимальной конфиденциальности бенефициара в банке и от банка
45. Номерные счета. Остались ли банки, предоставляющие такую услугу?
46. Акции на предъявителя. Как акции на предъявителя скрывают бенефициара?
47. Можно ли открыть счет в банке на компанию с акциями на предъявителя?
48. Номинальные владельцы. Основные риски и преимущества.
49. Второй («банковский») паспорт, как способ сохранить конфиденциальность.
50. Трасты и фонды. Как они скрывают владельцев?
51. Тестирование конкретных банков (из Прибалтики, Кипра, Швейцарии, Австрии и Лихтенштейна) на предмет устойчивости к основным вариантам разрушения конфиденциальности бенефициара компании.
52. Тестирование инструментов защиты конфиденциальности (акции на предъявителя, номинальные владельцы, вторые паспорта, трасты и фонды) на предмет устойчивости к основным вариантам разрушения конфиденциальности бенефициара компании.
53. Сравнительная характеристика банков на предмет государственных гарантий.
54. Сравнительная характеристика банков на предмет базовых тарифов и комиссий
55. Сравнительная характеристика банков на предмет быстроты платежей, интернет-банкинга, русскоязычности персонала.
56. Рейтинг банков по лояльности в обслуживании счетов россиян.
57. Какие платежи оффшора кажутся банкам «сомнительными» и поэтому их лучше избегать?
58. Индикаторы, указывающие на отмывание денежных средств физ.лицом
59. Индикаторы, указывающие на отмывание денежных средств предпринимателем при проведении аудита
60. Индикаторы, указывающие на отмывание денежных средств физ.лицом (подозрительные наличные)
61. Индикаторы, указывающие на отмывание денежных средств при экспортных/импортных операциях
62. Индикаторы, указывающие на отмывание денежных средств при займах
63. Какие банки не задают вопросов по платежам?
64. Как именно происходит мониторинг сомнительных операций?
65. Приблизительные «пороги» (суммы) мониторинга операций в разных банках
66. Почему может понадобиться открыть несколько счетов в разных банках?
67. Как оплачивать сомнительные платежи? Как «переставлять» платежи?
68. Как все-таки заплатить с компании на физ.лицо? Основные варианты.
69. Реально ли получить наличные с оффшорного счета?
70. Каковы тарифы на получение наличных?
71. Какова география получения наличных?
72. Сколько денег можно обналичить с нерезидентного счета по карте в РФ? Рейтинг банков по лимитам на снятие наличности с карты.
73. Сколько корпоративных карт может быть открыто?
74. Как использовать счет физика как «единый корсчет»?
75. Особые случаи: клиринг, он-лайн казино, брокеридж, форекс и т.д.
76. Если необходимо открыть 3 счета в одном банке, стоит ли это в 3 раза дороже?
77. Можно ли в иностранных банках открыть не только валютный, но и рублевый счет?
78. Сравнительная характеристика банков на предмет базовых тарифов и комиссий по кредитам
79. Сравнительная характеристика банков на предмет базовых тарифов и комиссий по депозитам
80. Возникает ли налогообложение при использовании зарубежных счетов?
81. Какие налоги возникнут при получении процентов по депозиту физическим лицом?
82. Какие налоги возникнут при получении процентов по депозиту компанией?
83. Методика определения оптимального получателя доходов по депозитам для разных банков.
84. Фидуциарный депозит. Налоговый аспект. Выбор юрисдикции «принимающей» депозит.
85. Получение кредитов под депозиты («back-to-back loan»). Схема и актуальность.
86. Получение кредитов под депозиты («back-to-back loan»). Ставки и базовые условия.
87. Налоговые последствия сделок. Выбор юрисдикции для компании, размещающей депозит и получающей кредит.
88. Помогают ли банки в вопросах защиты и наследования активов?
89. Какими способами рейдеры отбирают активы?
90. Стресс-тестирование инструментов защиты активов.
91. Насколько дорого может стоить банк-трасти и банк-кредитор?
92. Какие риски возникают, если защитой актива занимается банк?
93. Можно ли зарегистрировать один траст на несколько партнеров?
94. В каком банке лучше открывать счет для компании-владельца актива?
95. Как обеспечивается переход прав собственности на актив, в случае смерти бенефициара?
96. Можно ли заменить управляющего трастом/фондом, при необходимости?
97. Как часто (редко) следует контактировать с управляющими трастом/фондом, чтобы не разрушить конфиденциальности владения?
98. Как налогооблагаются фонды и трасты?
99. Какими основными признаками должен обладать «не разрушаемый» траст/фонд?
100. Существует ли какой-то нормативный срок, после которого актив «отобрать» уже нельзя?
