Деятельность российских банков подвержена большому количеству рисков – прогнозируемым и неожиданным. Устойчивость финансового состояния определяется способностью компании оперативно реагировать на появляющиеся проблемы, наличием внутренних ресурсов для противостояния вызовам стабильному развитию.
На нашем семинаре Вы узнаете, как проводить системный финансовый анализ деятельности банка, поле чего Вы сможете самостоятельно делать вывод о состоянии деятельности компании. С помощью эксперта-практика Вы научитесь на основе отчетности выявлять слабые и сомнительные стороны в финансовой деятельности и принимать управленческие решение, направленные на ее оптимизацию.
Этот семинар для Вас, если Вы
- руководитель или собственник банка
- финансовый или стратегический руководитель
- экономист, кредитный инспектор или руководитель кредитного департамента банка
В результате обучения Вы
- научитесь проводить оценку основных показателей, определяющих финансовое состояние банка
- сможете решать организационные проблемы при проведении финансового анализа
- получите навыки управления банковскими рисками
- изучите способы оптимизации деятельности структурных подразделений и филиалов банка
- научитесь грамотно использовать результаты, полученные в ходе финансового анализа
Каждому участнику выдается сертификат.
День 1
Основные характеристики, определяющие финансовое состояние банка
-
Алгоритм анализа
-
Система показателей, их состав и оценка, формы представления результатов
-
Финансовая отчетность
-
Показатели ликвидности и способы их оптимизации
-
Показатели финансовой устойчивости
-
Внешний экспресс-анализ банка
Практикум: Решение задач по подсчету показателей, определяющих финансовое состояние банка.
Проведение экспресс-оценки показателей, необходимых для финансового анализа
-
Выявление недостоверности отчетности с помощью инструментов анализа в части:
-
операций по формированию капитала
-
нормативных требований
-
ссудных операций
-
характеристик ликвидности
-
финансового результата
-
Оценка оптимальной структуры капитала коммерческого банка
-
Оценка качества активов банка
-
Оценка качества пассивов банка
Практикум: Групповая работа над кейсом «Оценка оптимальной структуры, активов и пассивов коммерческого банка» на примере реально существующего банка.
Организационные проблемы проведения анализа финансового состояния банка
-
Анализ недостатков методического обеспечения, влияющих на качество финансового анализа
-
Проблема выбора программного обеспечения
-
Организационные аспекты анализа
День 2
Управление банковскими рисками
-
Организационные аспекты управления внутренними рисками банка
-
Управление банковскими рисками при помощи страхования
-
Управление кредитными рисками
-
общие требования по оценке кредитных рисков
-
оценка кредитного риска по выданной ссуде
-
порядок применения нормативно-правовой базы
-
Контроль репутационного риска
-
Формирование резервов на случай возможных потерь
-
Методика расчета лимитов межбанковских операций:
-
политика установления лимитов
-
расчет показателей, определяющих лимиты межбанковских операций
Анализ и оптимизация деятельности ресурсных подразделений и филиалов банка
-
Особенности трансфертного ценообразования
-
Применение ситуационного анализа
-
Оптимизация системы оплаты труда и премирования
Использование результатов финансового анализа в дальнейшей деятельности коммерческого банка
-
Формирование управленческих решений на основании данных финансового анализа
-
Учет результатов анализа при построении финансового плана коммерческого банка
-
Оценка влияния рекомендуемых изменений на финансовое положение компании
Практикум: Групповая работа над кейсом «Оценка управленческих решений руководства коммерческого банка по повышению производительности» на примере реально существующего банка.
Волков Юрий Владимирович
АССА, эксперт-практик в области корпоративных финансов, бизнес-тренер
Профессиональные компетенции
-
Создание стандартов для региональных учебных центров (финансовый аспект)
-
Консультирование по постановке финансовой службы
-
Финансовое моделирование проекта по строительству коттеджных поселков
-
Анализ стратегической цепочки: добыча газа – производство минеральных удобрений – зерноводство
-
Исследование восприятия МРК (3 из 7 входящих в состав Связьинвеста) держателями американских депозитарных расписок
Клиенты
ЦДН «Аверс-Гранд», Ноябрьскгаздобыча, Газпромэкспорт, «Дом-Недвижимость», группа Компел, комапния «Олвейс», Сбербанк РФ, ЛУКойл, ДСК-1, ХГАПО (Харьковское государственное авиационное производственное объединение), ВСР (West Siberian Resources), Сибур, ТНК-ВР, НоваТэк, Роснефть, Сибнефтегаз, «Базовый элемент», «РусАл», ENRC, ОАО «Салаватнефтеоргсинтез», Казмунайгаз, КазахОйлАктюбе, группа компаний «Разгуляй», ОАО «СеверСталь», группа компаний «Регион», Deloitte, АССА, ГИФА, ОАО «Лебедянский» и многие другие
Преподавательская деятельность
-
2003 – по н.в. — Высшая школа бизнеса МГУ имени М.В. Ломоносова, курсы по темам «Финансовый менеджмент», «Анализ инвестиционных проектов», «Управление стоимостью компании», «Слияния и поглощения», «Оценка стоимости компаний»
-
2000 – по н.в. — Высшая школа менеджмента ГУ-ВШЭ, курсы: «Основы финансового менеджмента», «Оценка бизнеса»
-
2005 – 2008 — Стокгольмская школа экономики, курсы: «Корпоративные финансы», «Слияния и поглощения»
-
2003 – 2008 — ГМА имени Гнесиных, курс «Финансовый менеджмент»
-
2003 – 2004 — Ernst&Young, бизнес-консалтинг, консалтинг и обучение по корпоративным финансам
-
2001 – 2003 — НК «Юкос», центр корпоративного обучение и исследований, обучение по корпоративным финансам и финансовое моделирование стоимости
Выступления и публикации
-
2010 — Конференция «Живая электроника России», доклад на тему «Перспективы развития электроники в РФ»
Образование
-
2002 — Школа бизнеса IEDC (г.Блед, Словения), программа для преподавателей школ бизнеса
-
2001 — Школа бизнеса IESE (г.Барселона, Испания), применение case-метода в бизнес-образовании (для программ МВА и магистров)
-
1995 – 1997 — Московский государственный университет имени М.В.Ломоносова, экономический факультет, магистратура, международный маркетинг
-
1991 – 1995 — Московский государственный университет имени М.В. Ломоносова, экономический факультет, финансы и кредит
