Целевая аудитория: широкий круг лиц, кому интересна тема личных финансов, наемные работники, желающие открыть свой бизнес, владельцы малого бизнеса, которые находится в рентабельности или небольшой чистой прибыли, те, у кого есть кредиты, нестабильный доход.
Управление и учет личных финансов - это основа финансовой грамотности, которой должен обладать каждый человек. Знание основ финансового планирования и умение их использовать на практике дает возможность человеку грамотно управлять своими денежными средствами:
Эффект от использования финансовых инструментов виден через короткий промежуток времени.
Личный финансовый план помогает избежать многих финансовых ошибок: от принятия на себя неподъёмных кредитных обязательств, до использования чрезмерно рискованных инвестиционных инструментов.
Цель семинара: Дать знания и выработать навыки управления личными финансами.
Задачи семинара
ПРОГРАММА
Начало. Представление участников. Правила проведения семинара
1. Анализ доходов и расходов. Анализ активов и пассивов
· Увеличение доходов (зарплата, социальные выплаты, бизнес, инвестиции)
· Уменьшение расходов (налоги, платежи населения, потребительские и пр.).
· Сокращение расходов по кредитам
· Оптимизация налогов
· Оценка доходности того, чем владеем
· Личный баланс, активы и пассивы. Анализ активов и пассивов. Как сделать активы прибыльнее, а расходы на активы и пассивы минимальными
· Создание резервного фонда
Практика:
Личный финансовый анализ.
2. Постановка целей и анализ возможности их достижения
· Соответствие целей доходам.
· Определение статей доходов и расходов, позволяющих достичь поставленных целей.
· Корректировка намеченных целей на основе проведенного анализа.
Практика:
Составление «дерева» целей и схемы взаимодействия целей, расходов и доходов.
3. Этапы построения личного финансового плана
· Цели финансового плана
· Составление финансового плана в среднесрочной и долгосрочной перспективе
· Составление инвестиционного плана
· Реализация и контроль за исполнением плана
4. Категории рисков. Оценка рисков, которые могут помешать достижению целей. Как защитить себя от рисков девальвации, инфляции, потери имущества, проблем со здоровьем, развода и многое другое
5. Инвестиции. Финансовые инструменты и их использование. Распределение риска на различных сегментах рынка
· Что выгоднее – недвижимость, банки или ценные бумаги?
· ПИФы, прочие инструменты фондового рынка, кредиты, кредитные карты, депозиты, инвестиции в недвижимость, пенсионные фонды, страховые компании, банковские счета и т.д.
· Валюта для инвестиций – рубли, доллары, евро, др.
Практика:
Создание инвестиционного портфеля.
6. Вложения в недвижимость с точки зрения финансового инструмента
Итоговое упражнение:
Построение личного годового финансового плана.
Ответы на вопросы. Практические рекомендации
Возможна индивидуальная постсеминарская работа:
· Помощь в составлении личного финансового плана. Контроль исполнения.
! Предварительная подготовка: Желательно заранее прислать наиболее острые и волнующие вопросы из тех, что будут освещаться на семинаре. Это сэкономит время и сделает семинар более практичным.
Методы и формы работы
Семинар предполагается в формате презентации с широким использованием возможностей программы PowerPoint и современного учебного оборудования. Занятия проводятся в режиме интенсивного взаимодействия тренера и участников. Обсуждение теоретических вопросов сопровождается разбором, как отдельных деловых ситуаций, так и сквозных практических примеров (кейсов), что позволяет не только закрепить полученные знания и навыки, но и снять “психологический барьер” при практическом использовании полученного материала.
Раздаточные материалы семинара состоят из обширного набора слайдов и шаблонов для быстрого выполнения практических заданий (кейсов).
Трофимова Юлиана Викторовна
Ведущая семинаров по финансам и праву Бизнес-школы ITC Group. Два высших образования: экономическое (Институт внешнеэкономических связей экономики и права, специализация «Финансовый менеджмент») и юридическое (Северо-Западная академия государственной службы, специализация «Юриспруденция»). Дополнительное образование: Школа МФСО, IFRS PROFESSIONAL ,специалист МФСО; Аттестации профессиональных бухгалтеров; Школа руководителей НКО; Школа Фандрайзеров; Институт повышения квалификации; Экономика и управление на предприятиях малого бизнеса; Бухгалтерский учёт, анализ и аудит, ГУ-ВШЭ. Опытный специалист в области постановки управленческого, бухгалтерского и налогового учета, бюджетирования по видам деятельности: оптовая торговля, розничная торговля, интернет торговля, производство, общепит, услуги, строительство, ТСЖ, НКО, ВЭД, туризм, недвижимость в нескольких организациях с разными системами налогообложения УСН, ЕНВД, ОСНО, ПН, С/Х. 13-летний стаж работы в должности главного бухгалтера и финансового директора. Отличное владение методами экономического и финансового анализа, экономического моделирования. Навыки разработки и внедрения корпоративного финансового стандарта. Навыки работы с МСФО. Успешный опыт налогового планирования (в т.ч. международного). Юридическое сопровождение организаций: полное ведение договорных отношений, подготовка и полное ведение конкурсной документации на участие в госзакупках, в государственных субсидиях, в конкурсах спонсоров и доноров, юридическое разрешение сложных вопросов с проверяющими органами, контрагентами, налоговой, арбитраж. Общественная работа: регистрация НКО «Клуб Своего Дела», фандрайзинг, привлечение финансирования на проекты, PR и GR акции в Администрации СПб, перед НКО и донорами РФ и зарубежья. Была избрана в Общественный совет по развитию предпринимательства при Губернаторе Санкт-Петербурга. Совместно с Опорой России добилась внесения в Федеральный закон понятия молодежного предпринимательства. Работа с Комитетом экономического развития, промышленной политики и торговли.
Темы: Дебиторская задолженность, Бухгалтерский учет для нефинансовых менеджеров, Финансы для нефинансовых менеджеров, Учет затрат, Управленческий учет, Бюджетирование, Налогообложение, Управление холдингом, Управление проектами, МСФО; Договорная работа, Гражданский кодекс, Проверки, Безопасность бизнеса, Пенсионное законодательство; НКО, Фандрайзинг.
Мы бесплатно подберем для Вас подходящие курсы.
Подборка курсов на e-mail