Курс, семинар, тренинг Личный финансовый план. Повышение финансовой грамотности

Даты начала обучения

Продолжительность:
2 дня (16 часов)

Стоимость обучения:

18 900 р.

Добавить к сравнению

Целевая аудитория: широкий круг лиц, кому интересна тема личных финансов, наемные работники, желающие открыть свой бизнес, владельцы малого бизнеса, которые находится в рентабельности или небольшой чистой прибыли, те, у кого есть кредиты, нестабильный доход.

Управление и учет личных финансов - это основа финансовой грамотности, которой должен обладать каждый человек. Знание основ финансового планирования и умение их использовать на практике дает возможность человеку грамотно управлять своими денежными средствами:

  • вести учет доходов и расходов,
  • избегать излишней задолженности,
  • планировать личный бюджет,
  • создавать сбережения,
  • ориентироваться в разнообразии финансовых продуктов (вклады, накопительные страховые программы, и т.д.), предлагаемых инвестиционными инструментами.

Эффект от использования финансовых инструментов виден через короткий промежуток времени.

Личный финансовый план помогает избежать многих финансовых ошибок: от принятия на себя неподъёмных кредитных обязательств, до использования чрезмерно рискованных инвестиционных инструментов.

Цель семинара: Дать знания и выработать навыки управления личными финансами.

Задачи семинара

  • Объективно оценить свое текущее финансовое положение.
  • Научиться создавать капитал и резервы на будущее
  • Разработать стратегию достижения своих целей и оптимального использования денежных ресурсов в условиях финансового кризиса.
Курсовой сертификат о прохождении обучения по данной теме.

Программа курса

ПРОГРАММА

Начало. Представление участников. Правила проведения семинара


1. Анализ доходов и расходов. Анализ активов и пассивов

· Увеличение доходов (зарплата, социальные выплаты, бизнес, инвестиции)

· Уменьшение расходов (налоги, платежи населения, потребительские и пр.).

· Сокращение расходов по кредитам

· Оптимизация налогов

· Оценка доходности того, чем владеем

· Личный баланс, активы и пассивы. Анализ активов и пассивов. Как сделать активы прибыльнее, а расходы на активы и пассивы минимальными

· Создание резервного фонда

Практика:

Личный финансовый анализ.

2. Постановка целей и анализ возможности их достижения

· Соответствие целей доходам.

· Определение статей доходов и расходов, позволяющих достичь поставленных целей.

· Корректировка намеченных целей на основе проведенного анализа.

Практика:

Составление «дерева» целей и схемы взаимодействия целей, расходов и доходов.

3. Этапы построения личного финансового плана

· Цели финансового плана

· Составление финансового плана в среднесрочной и долгосрочной перспективе

· Составление инвестиционного плана

· Реализация и контроль за исполнением плана

4. Категории рисков. Оценка рисков, которые могут помешать достижению целей. Как защитить себя от рисков девальвации, инфляции, потери имущества, проблем со здоровьем, развода и многое другое

5. Инвестиции. Финансовые инструменты и их использование. Распределение риска на различных сегментах рынка

· Что выгоднее – недвижимость, банки или ценные бумаги?

· ПИФы, прочие инструменты фондового рынка, кредиты, кредитные карты, депозиты, инвестиции в недвижимость, пенсионные фонды, страховые компании, банковские счета и т.д.

· Валюта для инвестиций – рубли, доллары, евро, др.

Практика:

Создание инвестиционного портфеля.

6. Вложения в недвижимость с точки зрения финансового инструмента

Итоговое упражнение:

Построение личного годового финансового плана.

Ответы на вопросы. Практические рекомендации

Возможна индивидуальная постсеминарская работа:

· Помощь в составлении личного финансового плана. Контроль исполнения.

! Предварительная подготовка: Желательно заранее прислать наиболее острые и волнующие вопросы из тех, что будут освещаться на семинаре. Это сэкономит время и сделает семинар более практичным.


Методы и формы работы

Семинар предполагается в формате презентации с широким использованием возможностей программы PowerPoint и современного учебного оборудования. Занятия проводятся в режиме интенсивного взаимодействия тренера и участников. Обсуждение теоретических вопросов сопровождается разбором, как отдельных деловых ситуаций, так и сквозных практических примеров (кейсов), что позволяет не только закрепить полученные знания и навыки, но и снять “психологический барьер” при практическом использовании полученного материала.

Раздаточные материалы семинара состоят из обширного набора слайдов и шаблонов для быстрого выполнения практических заданий (кейсов).

Преподаватели

Трофимова Юлиана Викторовна

Ведущая семинаров по финансам и праву Бизнес-школы ITC Group. Два высших образования: экономическое (Институт внешнеэкономических связей экономики и права, специализация «Финансовый менеджмент») и юридическое (Северо-Западная академия государственной службы, специализация «Юриспруденция»). Дополнительное образование: Школа МФСО, IFRS PROFESSIONAL ,специалист МФСО; Аттестации профессиональных бухгалтеров; Школа руководителей НКО; Школа Фандрайзеров; Институт повышения квалификации; Экономика и управление на предприятиях малого бизнеса; Бухгалтерский учёт, анализ и аудит, ГУ-ВШЭ. Опытный специалист в области постановки управленческого, бухгалтерского и налогового учета, бюджетирования по видам деятельности: оптовая торговля, розничная торговля, интернет торговля, производство, общепит, услуги, строительство, ТСЖ, НКО, ВЭД, туризм, недвижимость в нескольких организациях с разными системами налогообложения УСН, ЕНВД, ОСНО, ПН, С/Х. 13-летний стаж работы в должности главного бухгалтера и финансового директора. Отличное владение методами экономического и финансового анализа, экономического моделирования. Навыки разработки и внедрения корпоративного финансового стандарта. Навыки работы с МСФО. Успешный опыт налогового планирования (в т.ч. международного). Юридическое сопровождение организаций: полное ведение договорных отношений, подготовка и полное ведение конкурсной документации на участие в госзакупках, в государственных субсидиях, в конкурсах спонсоров и доноров, юридическое разрешение сложных вопросов с проверяющими органами, контрагентами, налоговой, арбитраж. Общественная работа: регистрация НКО «Клуб Своего Дела», фандрайзинг, привлечение финансирования на проекты, PR и GR акции в Администрации СПб, перед НКО и донорами РФ и зарубежья. Была избрана в Общественный совет по развитию предпринимательства при Губернаторе Санкт-Петербурга. Совместно с Опорой России добилась внесения в Федеральный закон понятия молодежного предпринимательства. Работа с Комитетом экономического развития, промышленной политики и торговли.

Темы: Дебиторская задолженность, Бухгалтерский учет для нефинансовых менеджеров, Финансы для нефинансовых менеджеров, Учет затрат, Управленческий учет,  Бюджетирование, Налогообложение, Управление холдингом, Управление проектами, МСФО; Договорная работа, Гражданский кодекс, Проверки, Безопасность бизнеса, Пенсионное законодательство; НКО, Фандрайзинг.


Даты и места проведения

Даты начала обучения не определены.

Мы бесплатно подберем для Вас подходящие курсы.

 Подборка курсов на e-mail
Пользуясь нашим сайтом, вы соглашаетесь с тем, что мы используем cookies  🍪