Как показывает практика, кредитование сохраняет позицию наиболее доходной статьи активов банков, но вместе с тем — наиболее рискованной. При рассмотрении финансового состояния и экономического положения потенциального заемщика важны все детали, ведь в противном случае банк может понести большие убытки. Как минимизировать потерю кредитных ресурсов и проводить качественный отбор клиентов, вы узнаете на семинаре.
В результате обучения вы:
- освоите методы финансового анализа потенциальных заемщиков
- изучите различные стандарты отчетности в российских компаниях
- сможете оценить вероятность выполнения клиентом своих обязательств
- научитесь принимать продуктивные управленческие решения
День 1
Финансовая отчетность как источник информации при анализе компании
-
Бухгалтерский баланс компании. Состав, структура и динамика
-
Данные о результатах деятельности. Отчет о прибылях и убытках. Значение, аналитические возможности
-
Отчет о движении денежных средств. Состояние активов, капитала и источников его образования
-
Сведения об учетной политике предприятия
-
Показатели управленческой отчетности
Практикум «Связь 3-х форм отчетности. Построение управленческой отчетности»
Методы и приемы анализа финансовой отчетности
-
Классификация методов и приемов финансового анализа
-
горизонтальный
-
вертикальный
-
сравнительный
-
анализ трендов
-
Возможности и ограничения коэффициентного финансового анализа
Практикум — кейс «Горизонтально-вертикальный анализ отчетности публичных российских компаний в разных стандартах отчетности»
Поток денежных средств компании как объект финансового анализа
-
Особенности российской отчетности
-
Прямой и косвенный методы построения денежного потока и факторы, влияющие на его величину
-
Свободный денежный поток (FCFF)
-
Оценка взаимосвязи показателей бухгалтерского баланса, отчета о прибылях и убытках, отчета о движении денежных средств
Практикум «Построение потока денежных средств косвенным методом. Анализ структуры потоков»
День 2
Рентабельность компании: системы показателей и методы определения
-
Анализ рентабельности и потенциальной доходности компании. Показатели рентабельности
-
Деловая активность компании. Операционный и финансовый циклы. Коэффициенты оборачиваемости и компонент оборотного капитала
-
Расчет и оценка коэффициентов ликвидности
-
анализ ликвидности активов
-
анализ ликвидности баланса
-
анализ ликвидности организации
Финансовая устойчивость компании: системы показателей
-
Финансовая устойчивость компании. Коэффициенты финансовой устойчивости
-
Анализ рыночной устойчивости компании. Прогнозирование вероятности банкротства заемщика. Рейтинговая оценка финансового состояния.
-
Оценка возможности исполнения финансовых планов и возможности привлечения заемного финансирования
-
оценка качества прогноза денежных потоков
-
оценка прибыльности и инвестиционной привлекательности бизнеса
-
оценка структуры капитала и эффективности использования заемных средств
Практикум — кейс «Анализ коэффициентов рентабельности, ликвидности и оборачиваемости российских компаний»
Родин Александр Юрьевич
Кандидат экономических наук, эксперт-практик в области оценки бизнеса, коммерческой недвижимости и приносящих доход активов. Бизнес-тренер, консультант
Профессиональный опыт
- 2010 — н. в. — Центр независимой оценки и консалтинга, управляющий партнер, оценщик
- 2010 — н. в. — Московский финансово-промышленный университет «Синергия», доцент
- 2008 — Эрнст энд Янг-оценка, старший консультант
- 2005–2008 — Московская финансово-промышленная академия, доцент
- 2003–2005 — Росэкспертиза, главный специалист
- 2002–2003 — АРНИ, эксперт-оценщик отдела оценки
Профессиональные компетенции
- Оценка бизнеса, коммерческой недвижимости и активов
- Финансовое моделирование
- Консалтинг в сфере привлечения инвестиций и бизнес-планирования
- Стратегический консалтинг
- Содействие M&A в части подготовки документов и расчетов стоимости бизнеса
Клиенты
Олимпийский комплекс «Лужники», ВТБ, Объединенная авиастроительная корпорация, Уралкалий, Уральский автомобильный завод, Алроса, Ростелеком, Агрисовгаз, Стройгазконсалтинг, Силовые машины, Baltic Beverage Holding, Ависма, Лензолото, Красноярская угольная компания, Открытые инвестиции,«Московские учебники и картолитография
Преподавательская деятельность
- 2010 — н. в. — Московский финансово-промышленный университет «Синергия»
- 2010–2012 — МГТУ «Станкин», бизнес-школа «Мирит»
- 2005–2008 — Московская финансово-промышленная академия
- 2003–2006 — Московский государственный университет экономики, статистики и информатики
Выступления и публикации
Автор более десятка публикаций по актуальным вопросам оценочной стоимости бизнеса и имущества
Образование
- 2002–2006 — Московский государственный университет экономики, статистики и информатики, финансы, денежное обращение и кредит
- 2000–2002 — Московский государственный университет экономики, статистики и информатики, оценка стоимости предприятия (бизнеса)
- 1997–2002 — Московский государственный университет экономики, статистики и информатики, юриспруденция
Губарева Евгения Владимировна
Эксперт в области финансового менеджмента, управленческого учета, антикризисного управления, организации работы финансово-экономических служб
Профессиональный опыт
-
2020 — н. в. — Частная практика, независимый финансовый директор
-
2018–2019 — «БВРП «Новотранс», первый заместитель генерального директора
-
2015–2018 — «ФинПлюс», директор по экономике и финансам
-
2012–2015 — «Специальная электроника», финансовый директор
-
2011–2012 — «Комбинат «Русский хлеб», финансовый директор
-
2009–2011 — «УК «Дом», заместитель директора по экономике и финансам
-
2006–2009 — «Межрегиональная венчурная компания», главный специалист по финансам
-
2005–2006 — «Компания «Агропромресурсы», менеджер-аналитик
-
2002–2005 — «Управление механизации № 8», бухгалтер
Профессиональные компетенции
-
Антикризисный менеджмент
-
Управление финансовыми потоками компаний и холдингов
-
Управление затратами
-
Увеличение и распределение прибыли компании
-
Постановка и оптимизация управленческого учета
-
Контроль финансовой дисциплины
-
Формирование эффективной финансово-экономической службы
-
Управление дебиторской и кредиторской задолженностью
-
Аудит учета в интересах собственника
-
Выбор источников финансирования бизнеса
-
Внедрение и оптимизация бюджетирования
-
Финансово-экономический анализ
-
Взаимодействие финансового директора с собственником, менеджментом и подчинёнными
Выступления и публикации
-
Постоянный эксперт журнала «Финансовый директор» и финансовой справочной системы «Финансовый директор»
-
Автор более 20 статей для журнала и системы «Финансовый директор»
-
Спикер вебинаров и конференций
-
Автор и ведущая онлайн-интенсива «CFO как антикризисный менеджер»
Образование
-
2020–2020 — MBA-Intensive: Стратегическое управление и финансы
-
1997–2002 — Алтайский государственный университет, финансы и кредит
